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保险代理人展业平台的探索实践

发布时间:2024-02-23      浏览量:274      文章来源: 今日保条

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传统的铺摊子、拉人头的发展方式一去不复返。发展个人代理业务是保险公司打破物理网点拓展及增员困难的有效途径及方法之一。但是传统的线下模式增员及管理成本越来越高。


随着移动互联网平台的发展,对内聚合产品与服务、对外连接合作机构与客户,搭建综合性金融与民生服务平台,实现个人代理的线上化增员、移动化展业、社交化营销,以此促进个代业务的快速发展。

近年来,各大险企纷纷砸重金加大科技投入,赋能个人代理人,采用新技术升级个人代理展业工具,打造扁平化、互联网化的组织架构,推出便捷高效的移动端销售平台。

用户可以自助通过在线考试并签约成为平台的代理人,代理人可参加专属活动,在线上发展自己的团队,销售展业,并能额外获得增员、管理、续保、职务、育成等津贴。有些平台,对代理人采用两级分销模式,鼓励其出单和推荐好友注册,发展团队。

个代平台可集成保险公司内部各大业务系统,实现从个人代理人注册、线上考试、全险种出单、自动计税、车险及非车险业务佣金T+1提现、后台实时报表、团队管理的全线上闭环流程。

1、实现7*24小时随时随地展业。借助平台,还可以对个代业务的报表管理、协议续签管理、学习培训、团队模式等内容进行运营提效。这不仅加快了个人代理人的引进效率,提升资料真实性,更大大减轻了机构运营人力及文档存储成本,为公司节省了可观的运营费用。

2、个人代理人可以在线签订协议。自助填写信息、认证考试、上传证件资料以及协议电子签署,全线上完成个代引进流程,资料信息多重认证,保证公司个人代理人信息更加真实完整。同时,利用这一平台,实现了个代协议到期前15天自动提醒功能,并支持在线自助续签,进一步降低脱落率,保持了团队发展的稳定性。

3、佣金结算实现线上自助T+1提现。不仅减轻了个人代理人的垫资压力,降低金融管理风险,提升代理人体验,助力公司更顺利实现增员。在另一方面,平台的上线,也免除了机构财务过去线下繁琐的纸质管理及签字付款流程。个人代理人可以随时查看账目清晰的佣金提现情况,无需进行手工逐单核对,佣金所涉及的个税扣除情况等内容也一目了然,自由规划提现时间、金额与频次,有效避免了超额扣税的发生,更加提升个代团队的展业动力。

4、个人代理发展模式的创新。独立型个人代理人模式,用户自主自愿加入成为个人代理人,直接归属于分公司管理,个人代理人业绩直属于公司,与前台业务员无关,从管理上杜绝了销售人员业务虚挂个代的情况。团队型个代模式,通过招募个代拓展岗专岗对个人代理团队进行管理及拓展,匹配利益上下层级分配及升降级机制,以进一步刺激个人代理团队的展业发展。

5、强大管理后台、丰富宣传物料模块。平台实现对代理人注册、出单、提现、团队人员进行全生命周期数据实时可视化报表,可多维度进行管理操作,并能导出详细清单报表进行运营分析,大大提升机构运营人员的个代管理效率。同时,平台搭建起直观高频的互动营销工具体系,包括产品、节日等展业海报的整合上线,让个人代理人能够更加便捷地分享个性宣传物料,进行线上展业;方便个人代理人每日生成个性海报分享朋友圈,以吸引关注,表达观点,增加曝光,增加个人亲和度。

6、智能、专业、全面的学习模块。内容涵盖平台使用、个代政策、产品知识、行业动态、销售技巧等方面,方便个人代理人随时在线自主学习,提升自我,促进展业。涵盖在线直播、语音、视频、微信社群培训等形式,全面促进个人代理人的展业能力提升。