某银行对公客户到柜台办理公司网银限额修改业务，银行在审核客户客户所填单据时发现，该客户从开户以来基本无交易，查看其交易限额已足够满足其日常支付，客户要求修改限额立刻引起了工作人员的警觉。认真询问客户事情原委。客户表示因最近手头较紧，急需资金周转，就在网上找到了一个金融贷款APP申请了一笔158万元的信用贷款，在填写完所有申请资料并按要求完成实名认证后，该APP客服人员主动联系客户称，因客户账户交易限额受限和交易流水不够，该笔贷款虽然已有贷款额度158万，但暂时还不能用，还处于冻结状态，需客户到银行修改网银交易限额，并把自己的网银U盾一起寄给他们，让他们帮助客户走账增加银行流水，客户就信以为真来银行办理限额修改，对方客户经理还告知如不按要求继续完成此次账户交易限额修改，这笔贷款将不得使用和影响自己的征信。

听完客户叙述后，凭借经验，工作人员当即意识到这是一起典型的冒充金融贷款机构帮客户审批贷款，以方便客户贷款为由帮助客户刷银行流水，让客户把对公账户企业网银U盾寄给他们，从而达到用客户网银过渡非法资金和洗钱的目的，从而导致客户的账户在不知不觉中涉案，诈骗手段非常明显，在银行安抚及劝诫之下，客户意识到自己遭遇了诈骗，终止了限额修改和邮寄U盾的行为。

风险提示：随着公安机关对电诈案件、洗钱案件的打击力度日渐增加，许多群众都已知晓银行卡、电话卡一旦出租、出借、出售给他人就有可能成为犯罪“工具人”，于是犯罪分子打起了利用对公账户进行非法交易的黑色交易链，很多人在资金周转不开时选择通过网贷一解燃眉之急，从而让不法分子有了可乘之机。对此提醒广大消费者遇到类似情况后，务必保持沉着冷静、多方核实，积极寻求公安部门或银行网点工作人员协助，不法分子的骗局就会被识破。切记：不轻信、不出租出借自己的银行账户和U盾。如有贷款需求，请务必选择正规渠道，谨防诈骗！