▶▶▶案例

1．房地产领域案例

河北石家庄某房地产公司工作人员张先生向市民进行投资宣传，称正在唐县进行房地产项目开发，由于资金缺乏，向市民筹资，宣称1万元起，6个月收益18％。经过询问得知，最好要15万起。“投资15万，会抵押给你一套100多平方米房子，每平方米价格1880元以上，然后签两个合同，一个是抵押合同，一个是借款合同，如果还不了钱，所抵押的这套房子，你就可以拍卖。”工作人员信誓旦旦地说。

但经向当地住建局咨询，得知这个项目属于新农村工程，不属于房地产开发项目，土地性质属于集体。所以，该项目不可能取得预售许可证，没有取得预售许可证的项目，在房管部门也办不了抵押手续。房产不能做抵押登记，如果开发商再把房子卖给其他人，法律会优先保护其他购房人的权利。到时候，投资人的权益在法律上得不到保护。

2．收藏投资型案例

犯罪嫌疑人赵某等人购买廉价工艺品，假冒具有投资价值的“收藏品”，并冒充“红色文化中心工作人员”或“博物馆工人员”，通过打“亲情牌”“免费牌”等手段获取老年人信任，以“红色文化”高增值、高回报为噱头，用打折促销、货到付款的形式，高价售卖假冒“收藏品”，骗取“养老钱”。

犯罪分子通过发放传单、召开推介会等方式向社会公开宣传，以投资字画、艺术品等看似很高大上的名头来唬人，并承诺年化收益36％至44％不等的高额回报为诱饵。为了骗取老年人的信任，犯罪分子往往还会签订《购销合同》《贵重物品托管协议书》等看似很正规的手续。有的犯罪分子会告诉老人，说字画是贵重物品，不宜自己保存，说平台可以提供销售升值通道，然后就为投资人提供寄存托管服务等，通过这样层层设套、套上加套直至套牢。为了演得逼真，犯罪分子刚开始会按照约定给老人返利，加深老人的信任。许多老人辨识能力弱、投资渠道窄，看到有这样的“好事”，很容易就越投越多。

3．新能源案例

2021年5月，张某锦、高某罡通过购买空壳公司，找所谓的国企背景的企业控股背书等前期运作，在海口注册了全享通（海南）能源科技有限公司，找人制作运营用的App软件、公司网站，租赁办公场所。

2021年6月起，张某锦、高某罡陆续召集了顾某浩等人组建销售团队，特别是犯罪嫌疑人张某经人介绍到全享通公司任总裁负责公司日常管理后，招揽大量营销人员，通过制定一系列促销政策和奖励机制，公司销售业务迅速扩张。

截至2022年6月，全享通（海南）能源科技有限公司共售出充电桩近2万台，共吸收全国6000余名投资人资金10亿余元，其中约6亿元用于投资返利，约2亿元用于公司营销维护运转，剩余约2亿元资金被公司实控人、高管及营销团队长瓜分。实际用于建设、收购充电桩的资金仅1000多万元，实际收购、建设充电桩仅123个，另有108个已处于停建状态。

4．农民合作社案例

河北三地合作社声称“入股1万元，即可得到100袋面粉。除此之外，4个月利息30％，1年利息100％。如想退社，返还本金和利息，已被食用的面粉免费赠送”，以高额利息回报诱惑农民入社。

然而，这种“一年翻番”的高额利息只是“大饼”诱惑，三地合作社没有实体项目，真正吸纳资金的渠道为社员入股金和社员入社缴纳1000元现金，而这部分资金则用来支付上线社员的利息和发展下线社员的提成。随着更多人加入，资金漏洞越来越大，三地合作社终于走向崩盘。

经查，河北三地合作社非法吸收公众存款一案涉及全国16个省、市，集资人数超10万人。经初步统计，仅在河北一省就涉嫌非法集资80多亿元。

5．“溢价回购”型案例

古董、纪念币、邮票等一直是我们喜欢的收藏品。尤其对于老年群体来讲，自己把玩收藏品是一件乐事。一旦遇到喜欢的东西，人们往往会放松警惕，非法集资的犯罪分子就盯上了有收藏爱好的老人们。犯罪嫌疑人许某燕冒用他人名义，注册成立公司，专门以“退休、有闲钱”的老年群体为对象，组织员工将低价购买的纪念币、邮票等物品渲染成具有艺术价值、收藏价值的收藏品，诱骗老年群体购买并承诺一年后溢价20％回购。为骗取老年群体对公司的信任，许某燕等人采取了诸多包装手段：一是租赁、装修经营场所，统一员工着装，并虚假宣传“公司总部位于北京、全国连锁经营，产品合法合规”，伪装正规经营的假象。二是频繁组织公司员工到老年人经常聚集的小区、公园、菜市场等场所，以免费发放鸡蛋、洗衣液等方式，配合虚假宣传，获取老年人关注并拉近关系。三是对有购买可能的老年人，组织公司员工帮助老人打扫卫生、照顾老伴、陪同聊天，甚至以认“干亲”等方式骗取老年人信任。四是定期组织老年人参加公司的“拍卖会”“交易会”，导演“拍卖”“交易”公司收藏品的骗局，宣传“早投资早受益、多投资多受益”。为防止老年人的家人发现，许某燕等人在销售时将所谓“收藏品”装入黑色袋子密封，以“防光防潮”“影响回购”等理由叮嘱老人不得打开。案发时，许某燕共非法吸收资金192万余元，仅向部分老年人返还本金及收益18万余元。不法分子利用老年人需要亲情关怀、缺乏投资专业知识等特点，通过嘘寒问暖、上门服务等方式发起“亲情”攻势，骗取老年人的信任；然后利用老人的爱好特点，灌输各种错误的投资观念，误导收藏品价值判断标准，以实现骗取老年人财物的最终目的。对于这种虚假伪善的“亲情关怀”，和利用爱好拉近关系的企图，老年朋友们一定要提高警惕。

6．养老产业投资集资诈骗案例

近年来，曹某铭设立江苏爱晚投资股份有限公司等系列公司（以下简称“爱晚系”公司），未经依法批准，以提供居家养老服务、进行艺术品投资等“老龄产业”为幌子，由组建的集资团队向有养老服务需求的不特定社会公众，特别是老年人进行虚假宣传，夸大经营规模、投资价值，并许诺给付年化收益率为8％-36％的高额回报。为了诱骗老年人参与投资，“爱晚系”公司集资团队成员采取了一系列手段，如免费发放鸡蛋、米、油等生活用品：吸引养老群体参加公司活动，向老年人宣讲老龄健康、老龄金融等公司六大板块，夸大宣传养老产业前景、规模；使用集资款设立养老社区、打造居家服务项目等组织老年人参观、试住：邀请影视明星广告代言等。骗取宣传对象的信任后，“爱晚系”公司通过与其签订“居家服务合同”“艺术品交易合同”等方式收取集资款。“爱晚系”公司累计向11万余人吸收资金人民币132. 07亿余元，曹某铭因担心资金链断裂，大量转移、隐匿资产，销毁、掩藏证据后逃往国外。案发时，给集资参与人造成本金损失46. 98亿余元。

7.元宇宙、区块链案例
       陕西某公司提供元宇宙区块链游戏的投资服务，宣称可以“边玩游戏边赚钱”，该公司收取投资者人民币后兑换虚拟币，供其在游戏中购买装备投资，装备投资回本周期约在22-40天，投资人初期需缴纳6千元入场费，最低投资额为2万元，其间还需支付每月投资收益的20%作为该公司的托管费，但是，无论何种形式的元宇宙区块链游戏，都需要用户将人民币兑换成USDT这种虚拟货币，再兑换成游戏中可以使用的虚拟货币，然而此类“虚拟货币”往往是不法分子自发的空气币，主要通过操纵价格、设置提现门槛等幕后手段非法获利，早在2017年央行就明确指出，所谓的“虚拟货币”本质上是未经批准的非法公开融资行为。

8.解债类案例

2016年8月以来，“众合天下公司”在全国设立分支机构、成立推广团队，对外宣称能够有效化解法院难以执行的“呆、坏、死账”等债务，以承诺每月返还固定收益为诱饵，诱使客户签订《债事服务协议》《易物卡购买合同》《委托寄卖合同》并缴纳费用，向社会公开吸收资金。具体模式为：众合天下公司要求“解债”人（债权人或债务人）按“解债”金额的一定比例（一年期50%,两年期30%,三年期20%)缴纳费用充值购买易物卡，并缴纳“解债”金额7%-8%作为服务费，承诺提供等值黄金珠宝“质押”，并从缴款次月起每月定量返款（债务总额除以“解债”期限），直至期满债务返完。返款以积分方式返至客户易物卡上，积分可提现，也可在其线下签约商户或“全乐优品”APP网上商城购物消费，但其实参与该公司债事活动的债权并未转移和消失，一旦解债公司出现缺口且无法补上或者跑路后，则留给债权人的是更大的债务困境。警方初步统计，“众合天下公司”通过以债事化解的方式变相非法吸收资金81. 09亿余元。

9.外汇交易型集资案例
       2017年年初至2017年7月间，被告人段某某占用石家庄市新华区领世商务大厦311室，在房间内摆放“御尊资本集团”中国境内推广与服务业务的代理授权书，伙同罪犯刘某某等通过微信、讲课、谈话等方式向社会公开宣传“御尊资本集团”，介绍该公司系炒外汇、理财、投资分析的合法公司，投资款用于该集团炒外汇 客户可得高息红利。

经查证该“御尊资本集团”投资业务并未获得有关部门依法批准，经被告人段某某等人介绍，投资群众通过网络登录注册为“御尊资本集团”会员并签订“年度合作框架协议”，其中部分群众直接将款项汇至段某某等指定的“御尊资本指定账户”。

经司法鉴定审计，报案投资金额2067余万元，2021年9月，判决被告人段某某构成非法吸收公众存款罪。

10. 以“发售原始股”为名的集资案例

某年，贾某就职的科技公司即将上市的消息使他动了歪心思。打着有渠道投资“原始股”，能够取得2-3倍本金收益的旗号，贾某向其前妻的表妹尚某，其同学韩某分别集资20万余元。一年后，公司上市计划取消，但贾某某已将上述钱款挥霍一空，贾某某就谎称三年以后才能有收益：三年后在肖某、韩某不断地询问下，贾某某称公司已经上市，但以银行转账失败，国家相关部门还在审核等理由拖延还款，而后，为继续编取钱财，贾某某编造称公司原始段收益取现要求银行流水达标，以此理由反复要求肖某向其汇款，共计120万元，并承诺年底可以从公司的原始股里提现1000万左右，最终，贾某某的骗局被揭穿。被害人报警后，贾某某被抓获，但贾某某目前已无力退还被害人钱款。

经查，贾某某诈骗数额140余万元，所骗取的钱财主要用于个人消费。